联邦反洗钱 盯上大温地产经纪

大温房市成为最危险的洗钱工具，引起了Fintrac关注，尤其是房地产经纪极少呈报有关交易。图为中国买家至爱的西温豪宅。（本报资料照片）

温哥华房地产一直传言是用来「洗钱」的最佳工具，联邦反洗钱机关—金融交易及报告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre，Fintrac）现在已把目标指向大温地区的地产经纪，调查有否串谋洗钱。

按照Fintrac规定，凡现金转帐1万元以上或重大的银码交易，均要向它呈报，然而从2012年1月到2015年5月为止，大温地产经纪只呈报了2宗大额现金交易及5宗可疑交易个桉。然而在这段期间，温哥华、列治文、西温、北温……等大温地区的房市持续飙涨，交易额及数量何只这个寥寥数字。

而同期，温哥华金融机构向Fintrac呈报的大额现金交易为127万8804宗，可疑交易为8246宗。相比之下，房地产经纪及相关公司明显没有履行责任。

本地省报（The Province）根据资讯自由法取得的Fintrac文件指出，大温房市比银行、赌场以及汇款机构，是更危险的洗钱工具。

Fintrac一名官员表示，这个联邦反洗钱中心已经加强查核大温地区的房市交易情况。他坦言，有些人肯定会不高兴。

Fintrac早前已委由多伦多会计公司Grant Thornton负责审核2014年向Fintrac呈交的转帐、交易纪录，而且特别叮嘱要留意地产交易部分。而Grant Thornton提交的独立报告指出，不少交易都存在可疑问题，漏洞处处，部分更涉及律师以及合法的信託基金。

该份审报告指出，海外资金及海外人士购买加国房地产，明显是最危险的。

儘管报告没有指出这些海外资金及人士来自何处，不过从加拿大边境服务署（CBSA）数据显示，从2012年6月至2014年12月期间，在温哥华国际机场从中国旅客身上截得逾千万元现金来看，有反洗钱专家认为，这说明了自从中国大力打贪反腐后，即有大量黑钱从中国涌入。

律师处理现金存漏洞

马殊（Kim Marsh）是前皇家骑警国际刑事部门主管，现在是私家侦探，专为中国机关追查黑钱流入温哥华房市情况，希望能追回赃款。他表示，他已开了7个档桉，调查最少有7宗大额现金交易，但正如上述，地产经纪只呈报了2宗。

马殊又透露，在他调查的其中一个档桉，一个中国买家透过一名华裔律师，于2014年仅仅8个星期就购入列治文四间豪宅。他质疑为何有关地产经纪不呈报Fintrac。

不过卑诗地产业界提出异议，指Fintrac根本没有提供任何卑诗经纪洗钱或是大额现金交易的证据。

卑诗房地产协会（B.C. Real Estate Association）主席罗素（Scott Russell）指出，现时大部分经纪都不会处理现金超过1万元，因为在房地产交易裡，大多是由律师及公证人处理大额现金。

不过根据法例，律师是不受Fintrac呈报法例所规限，当中就出现了漏洞。

罗素又说，地产经纪都愿配合Fintrac，但政府从来没有好好的与业界磋商。

另外一名拒绝透露姓名的地产经纪表示，他们每天忙于招揽达成交易，争取佣金，根本没时间去查询客户的资料背景。

而另一位主要买家来自中国的经纪则表示，很明白有责任配合Fintrac，但很多时只是根据客户所提交的资料，很难判断真假。

根据法例规定，如没有报告大笔现金交易或可疑交易，最高可罚款50万元，若串谋犯罪，则可监禁5年。